專業投資者制度的要點與比較視角

理解制度邏輯，比背誦門檻數字更能應對不同市場的規則差異。

門檻的三個維度

常見維度包括資產規模、投資經驗與專業能力證明。不同市場對各維度的側重不同。

程序要求不可省

即使客戶客觀上符合門檻，仍需完成聲明、告知與記錄程序，否則資格無法對抗後續爭議。

持續有效性

資格通常有期限，機構需建立到期提醒機制，避免過期後仍以專業投資者身份銷售。