風險為本參考示範
現金密集行業客戶的風險評分調整
餐飲、零售、兌換等現金密集行業的客戶，需在評分中反映現金流不透明帶來的風險。
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RBA 制度庫
風險為本方法的核心概念、實施框架與步驟。
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非居民客戶的風險評估要點
非居民客戶的評估重點，在於身份核實的難度與資金來源的可追溯性。
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跨境資金流向的風險指標設計
設計指標的目的，是讓異常在發生時可被看見，而不是事後解釋。
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高風險司法管轄區名單的應用方式
名單只是起點，「與該地區的關聯程度」才是判斷的核心。
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客戶職業與收入匹配性檢查
申報職業與資金規模長期不符，是值得持續關注的風險訊號。
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複雜股權結構的風險識別
結構越複雜，穿透成本越高，因此更需要判斷複雜性是否有商業理由。
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持續監察的觸發條件設定
觸發條件的價值，在於把應該被重新評估的情形事先列出來。
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產品風險與客戶風險的疊加判斷
客戶與產品的風險需要疊加而非分別判斷，否則會出現單項合規但整體失衡。
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代理行風險評估的關鍵因子
代理行評估需要同時看對方機構的能力與其所在司法管轄區的環境。
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新科技業務的風險評估框架
新科技帶來的風險變化，需要以「交付渠道」與「身份核實方式」為主軸評估。
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