法規指引示範
反洗錢與反恐融資客戶盡職審查指引要點
以客戶接納、持續監察與記錄保存三個環節,整理盡職審查的實務要求。
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法規指引 · 知識
資料收集、使用與跨境傳輸需同時滿足合規目的與保護要求。
本條目為虛構示例情境,不對應任何真實法規、編號、機關或監管要求,請勿作為實務依據;重點在於目的限制與跨境傳輸評估。
收集範圍應與目的相稱,並向客戶告知用途;為合規目的收集的資料不得任意用於其他目的。
跨境傳輸前需評估接收地的保護水準與合約保障措施,並保留評估紀錄。
依分類設定保存期限,法規要求的最短保存期不得因資料最小化原則而縮短。