法規指引 · 知識

保險產品銷售適用性評估要求

適用性評估需在建議形成之前完成，並留下判斷依據。

法規指引示範內容2026 年 8 月 24 日約 1 分鐘閱讀

本條目為示範內容，用於呈現版面與資訊結構，不代表正式發佈內容；法規、案例與數據均為虛構示例。

法規指引資訊

本條目為虛構示例情境，不對應任何真實法規、編號、機關或監管要求，請勿作為實務依據；說明適用性評估的時點與內容要求。

評估時點

評估必須在提出產品建議之前完成，避免出現先推薦後補評估的流程倒置。

包括客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力與相關經驗，並與產品風險特徵進行匹配。

評估結果與建議理由需留痕，並向客戶披露產品主要風險與費用結構。