非居民客戶的風險評估要點

非居民客戶並非天然高風險，但核實難度通常較高，需要以替代手段補強。

主要風險因子

包括居住地與資金來源地的風險水準、身份文件核實渠道，以及客戶在本地是否有可驗證的經濟活動。

緩釋措施

可考慮要求額外身份證明、以獨立第三方資料核實，或設定交易額度與渠道限制。

要點

• 關注居住地與資金來源地的風險水準
• 以替代手段補強身份核實
• 必要時設定交易限制