可疑交易報告（STR）

金融機構依規定向主管機關提交的、關於疑似與犯罪活動有關的交易的報告。

可疑交易報告是反洗錢體系的核心輸出，其品質直接反映機構識別與判斷能力。

實務要點

報告應說明可疑的事實、分析推理與所依據的資料；僅陳述交易事實而缺少分析，通常難以支援後續調查。

常見誤區

一是等到證據充分才上報，忽略了「懷疑」本身就是門檻；二是在向客戶確認的過程中洩漏了報告事實。