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反洗錢（AML）

防止金融體系被用於掩飾犯罪收益的制度與作業總稱。

專業詞彙示範內容2026 年 8 月 30 日約 1 分鐘閱讀

本條目為示範內容，用於呈現版面與資訊結構，不代表正式發佈內容；法規、案例與數據均為虛構示例。

專業詞彙資訊

為防止犯罪分子透過金融體系清洗犯罪收益而建立的制度、程序與控制措施的總稱。

反洗錢的核心不是阻止所有風險交易，而是使可疑活動可被識別、可被追溯。

體系構成

通常包括客戶盡職審查、交易監控、可疑交易報告、記錄保存與內部控制五個部分。

監管關注的是體系的整體有效性，而非單一環節的形式完備。