個人資料保護與合規盡職調查的交叉點

合規職能最常見的誤區，是認為反洗錢要求可以豁免所有資料保護義務。

目的限制的遵守

為盡職調查收集的資料，應僅用於該目的，跨目的使用需重新評估依據。

保存期限的管理

法規要求的保存年限與資料最小化原則需要協調，建議以分類方式明確各類資料的保存期限。

跨境傳輸的評估

涉及跨境傳輸時，需要同時評估反洗錢要求與資料保護要求，找出同時可行的方案。