澳門金管局發布關於防範虛擬資產交易風險的最新通告

通告情境摘要

本頁模擬一則面向金融機構的資訊通告。依此虛構情境，機構應留意涉及虛擬資產服務、交易平台或相關中介安排的客戶關係，了解服務性質、交易目的及預期資金流向。

客戶資料與風險識別

情境示例提出，建立業務關係前應按適用制度執行客戶盡職調查（CDD），核實客戶及適用情況下的實益擁有人資料，並取得足以理解業務關係目的的資訊。資料不足或風險狀況改變時，依內部程序進行補充審查。

交易監察與紀錄保存

示例內容描述金融機構應按其風險評估設置交易監察安排，並由適當人員覆核警示。出現無法合理解釋的資金流向或交易模式時，應記錄查核依據、處理決定及內部升級過程。涉及可疑交易報告（STR）的評估，須依適用法律與機構程序執行。

適用範圍

上述段落為虛構排版內容，不代表澳門金融管理局的正式要求。實際義務、適用範圍及生效日期，應以澳門特別行政區政府和 AMCM 正式發布的法規、通告及指引為準。